¿Cómo renovar una póliza de seguros ? Diferente Contratante

Vender un seguro es un gran logro, pero renovar una póliza es lo que verdaderamente construye estabilidad y crecimiento a largo plazo en tu cartera. Aprende a gestionar este proceso crítico evitando pérdidas de continuidad, errores de cobranza y reportes inexactos a través de Smart Wallet.

¿Cuáles son los pasos para renovar una póliza con el mismo contratante?

Para realizar este proceso de forma exitosa en el sistema, sigue estos pasos:

• Ingresa a la póliza que deseas renovar y ve al menú de la póliza.
• Da clic en “Renovar póliza”.

• Selecciona la opción “Cambiar contratante”.

• Selecciona la opción “Contacto Nuevo o Contacto Registrado” 
  • Contacto nuevo: Realiza el proceso de carga de nuevo contacto agregando su información.
  • Contacto Registrado: Busca el nombre del cliente y asigna la renovación.

• Adjunta la nueva carátula en formato PDF.

• Permite que el lector inteligente extraiga los datos.
• Valida la vigencia, la prima y los recibos, y da clic en Guardar.

Renovar Póliza: El escenario del mismo contratante

Para realizar este proceso cuando el titular no cambia, el flujo está diseñado para ahorrarte minutos valiosos de captura manual.

Primero, ingresa a la póliza original que deseas renovar, ve al menú de la póliza y da clic en “Renovar póliza”. En la siguiente ventana, el sistema te pedirá elegir el camino; selecciona “Mismo contratante”.  A continuación, el sistema te llevará a la ventana de carga donde deberás adjuntar la renovación en formato PDF. En este punto, tienes la flexibilidad de cambiar la aseguradora si el cliente decidió moverse a otra compañía, manteniendo intacto el ramo y tipo de producto. 

¿Qué problemas causa renovar una póliza de forma incorrecta? Una mala gestión puede provocar la pérdida de continuidad en la protección, errores críticos en la vigencia de la póliza, problemas de cobranza para el cliente y reportes financieros inexactos para la agencia.

¿Puedo cambiar de aseguradora al renovar una póliza en el sistema? Sí. Al subir el nuevo documento PDF, la plataforma te permite cambiar la aseguradora en caso de que la renovación se haya cerrado con una compañía diferente, manteniendo la trazabilidad del riesgo.

¿Qué datos debo validar después de subir el PDF de renovación? Es fundamental revisar los datos que extrae el lector inteligente, prestando especial atención a la nueva vigencia, la prima total y el desglose de recibos antes de guardar.