Clasificación de Pólizas

Bienvenido a esta lección de Smart Wallet:Pólizas.. En esta sesión vas a aprender cómo Agenthos clasifica tus pólizas de forma automática basándose en el estatus de vigencia de cada póliza. Entender esta clasificación no solo ordena tu pantalla, sino que te permite priorizar tus renovaciones y habilitar a Aitana (tu asistente virtual) para que trabaje de manera proactiva en tu retención.

Una correcta comprensión de esta clasificación significa:

• Control visual inmediato sobre las urgencias de tu cartera.
• Cero pólizas perdidas por falta de seguimiento.
• Automatización efectiva de alertas preventivas para tus clientes.

Clasificación Automática:

En la sección principal de Pólizas dentro de Smart Wallet, el sistema funciona como un embudo de tiempo y clasifica tus pólizas automáticamente tu cartera en las siguientes cuatro categorías dinámicas:

1. Pólizas por Comenzar

• ¿Qué son? Son aquellas pólizas que ya están cargadas y emitidas en tu sistema, pero cuya fecha de inicio de vigencia aún no ha ocurrido.
• Valor operativo: Te permite prever los ingresos y coberturas futuras, con la tranquilidad de que el negocio ya está cerrado y programado en el sistema.

2. Pólizas Vigentes

• ¿Qué son? Son todas las pólizas que actualmente se encuentran activas, pagadas (o en corriente de pago) y dentro de su periodo regular de cobertura.
• Valor operativo: Representa tu cartera viva, el volumen de riesgo que tienes protegido al día de hoy.

3. Pólizas por Vencer (Zona de Renovación)

• ¿Qué son? Son las pólizas que entraron a su ventana crítica de renovación porque les faltan 30 días o menos para que termine su vigencia.
• Valor operativo: Esta es tu zona principal de trabajo comercial. A partir de este momento, Aitana entra en acción enviando alertas automáticas a tus clientes para avisarles que su póliza está próxima a vencer, calentando el terreno para que tú o tu equipo cierren la renovación.

4. Pólizas por Cancelar (Zona de Riesgo)

• ¿Qué son? Son pólizas en estado de urgencia máxima a las que les faltan 5 días o menos para concluir su vigencia, o bien, que ya superaron su fecha de término y no registraron una renovación en la plataforma.
• Valor operativo: Es tu tablero de rescate. Exigen contacto directo e inmediato con el cliente para evitar la caída de la póliza y la fuga de comisión.

Mejores Prácticas y Errores a Evitar

Para que este motor de clasificación trabaje a tu favor, el origen del dato debe ser exacto. Evita estos errores operativos:

• No validar las fechas de vigencia: Agenthos clasifica basándose en la Fecha de Inicio y Fecha de Fin de Vigencia que registras en el Paso 3 del Asistente de Carga. Si omites validar el lector inteligente y guardas fechas incorrectas, las pólizas se moverán de estatus a destiempo y las alertas de Aitana llegarán en el momento equivocado.
• Cargar renovaciones como “Pólizas Nuevas”: Cuando vayas a renovar una póliza que está Por Vencer, hazlo siempre desde el flujo correcto (el menú de la póliza > Renovar póliza). Si la cargas desde cero en el Asistente, perderás el historial del cliente, desordenarás tu cartera y la póliza original pasará a estatus “archivada/vencida” generando confusión.

Domina este panel y convierte tu sección de Pólizas en el radar más preciso para tus ventas y retenciones.