¿Cómo Registrar un Endoso Tipo D?

¿Tu cliente redujo sus coberturas? Aprende paso a paso cómo registrar un endoso por decremento en tu CRM para mantener tu administración y cobranza financieras al día.

En la administración de una póliza, es muy común que se realicen ajustes durante su vigencia. Aprende a registrar un endoso Tipo D por decremento de prima de manera impecable, asegurando que tus reportes financieros y tu seguimiento de recibos se mantengan perfectos y sin inconsistencias.

¿Cómo registrar un endoso Tipo D paso a paso en Agenthos? Para aplicar un decremento a tu póliza, sigue este proceso:

• Identifica la póliza y selecciona la opción “Endosar póliza” en el menú.
• Carga la carátula del endoso en formato PDF.

• Captura las fechas clave y selecciona el tipo de endoso por decremento de prima.
• Registra únicamente el monto exacto del decremento.

• Define el plan de pago y aplica el endoso.
• Selecciona si deseas aplicar el ajuste en “Recibos de póliza” o generar “Recibos independientes”.

4 recomendaciones antes de aplicar un endoso por decremento

Antes de iniciar el proceso en Agenthos, asegúrate de seguir estas mejores prácticas para evitar inconsistencias financieras.

Primero, debes verificar que la póliza base tenga los pagos correctamente aplicados; si existe algún pago aplicado de más o de forma incorrecta, elimínalo o corrígelo antes de continuar. Además, es recomendable contar con la carátula oficial del endoso en formato PDF proporcionada por la aseguradora.

También es indispensable identificar la fecha exacta de inicio de vigencia del endoso, recordando siempre que los ajustes no se aplican de forma retroactiva. Finalmente, ten perfectamente identificado el monto del decremento que reducirá la prima, ya que esto facilitará enormemente el registro en la plataforma.

¿Qué significa aplicar un endoso Tipo D? Es un ajuste administrativo que refleja un decremento o reducción en la prima de la póliza original, ocasionado por la cancelación de coberturas, disminución de sumas aseguradas o bajas en colectividades.

¿Debo capturar la prima total restante al hacer el endoso? No. Al registrar un endoso de decremento, debes ingresar únicamente la cantidad exacta que se está reduciendo, no la sumatoria total que queda de la póliza.

¿Cómo verifico que el endoso por decremento se aplicó bien? Puedes confirmar que el registro fue exitoso ingresando al módulo PayTracker y buscando la póliza correspondiente, donde visualizarás los recibos pagados, pendientes y los generados por el endoso.