¿Cómo cargar una póliza tipo individual?

Bienvenido a esta lección de Smart Wallet:Pólizas. En esta sesión vas a aprender cómo cargar una póliza de tipo individual dentro de Agenthos, paso a paso y sin errores. Cargar bien una póliza no es solo llenar campos. Es lo que permite que tu cartera esté organizada, que tus renovaciones no se pierdan y que Aitana pueda enviarte recordatorios estratégicos en el momento correcto.

Una póliza bien cargada significa:

• Mejor control de vigencias.
• Seguimiento automático de renovaciones.
• Recibos organizados.
• Información centralizada del cliente.

Proceso de Carga: Paso a Paso

1.- Preparar la póliza

• Asegúrate de tener lista la carátula de tu póliza en formato PDF.
• Este documento es clave, porque el lector inteligente tomará la información directamente desde ahí.

2.-Subir la póliza con el Asistente

• Dentro de Smart Wallet, da clic en el botón Asistente y selecciona la opción “Cargar póliza”.

• Aquí podrás arrastrar el archivo PDF o seleccionarlo desde tu computadora.
• Una vez cargada la carátula, deberás seleccionar la aseguradora, el tipo de seguro y el tipo de producto.
• Cuando tengas esta información completa, da clic en “Guardar póliza”.

3.-Lectura inteligente y Validación

• El lector inteligente extrae la información automáticamente.
• Ahora verás una ventana de validación.
• Esta vista es la misma para todos los ramos, lo único que cambia es el concepto del bien asegurado o el asegurado titular.
• Es muy importante revisar cuidadosamente que el nombre del asegurado, número de póliza, vigencia y prima total estén correctos.

4.- Cargar documentación adicional

• En la sección “Cargar complemento”, puedes agregar documentación adicional.
• Puedes incluir condiciones generales, carta de agente o cualquier documento adicional relacionado.

5.- Validar Prima y Recibos (Muy Importante)

• Debes validar cuidadosamente el monto total de la póliza, el plan de pago, la cantidad de recibos y los días de período de gracia.
• Esta información impacta directamente en el módulo de cobranza Pay Tracker.
• Cuando agregas días de período de gracia, se genera automáticamente una fecha límite de pago y las alertas automáticas de cobranza se enviarán con base en esa fecha.

6.- Asignación de Ejecutivos y Guardar

• En esta sección puedes administrar la comisión del agente principal.
• Selecciona a la persona responsable del seguimiento de la póliza en la sección de Ejecutivos de Seguimiento.
• Si la venta fue realizada por un subagente o socio comercial, puedes asignarlo en esta sección.
• Una vez que hayas validado toda la información, da clic en “Guardar póliza”.

Evita los Errores Comunes en tu Operación Inicial

La carga inicial es crucial; si registramos algún dato de forma incorrecta, corregirlo más adelante será mucho más complicado. Asegúrate de no cometer estos deslices operativos:

• No configurar tu portada: Configura tu portada antes de empezar a cargar con tu ejecutivo de soporte. De lo contrario, comienzas a cargar pólizas sin validarla y terminas generando retrabajo.
• Subir el documento incorrecto: Asegúrense de subir el PDF de la carátula de la póliza. Si subes endosos, recibos o facturas, Aitana no interpreta bien la información y parece que el lector falló.
• Omitir la validación de montos: Se guarda la póliza sin validar información relevante de la póliza, como las cantidades de primer recibo y recibos subsecuentes. Esto genera cobranza incorrecta, diferencias con el cliente y descontrol financiero.
• No asignar un responsable de cobranza: No se asigna el responsable de cobranza por lo cual tu calendario de cobranza aparece asignado a la persona incorrecta. Como resultado, nadie da seguimiento, hay pagos atrasados, clientes sin contacto y cartera desordenada. Asigna un ejecutivo desde la carga de la póliza.

Recuerda: Una cartera organizada no empieza en los reportes… empieza en cómo registras cada póliza. Si cargas bien la información desde el inicio, tendrás renovaciones bajo control, evitarás errores en recibos, podrás usar reportes reales en Data Suite y Aitana podrá ayudarte de forma automática.